“Ngư ông đắc lợi” trong cuộc khủng hoảng châu Âu

Tòa nhà Montevetro tại Dublin đang có khả năng trở thành tài sản của Google

Tuy nhiên, mới đây tờ Thời báo New York của Mỹ tiết lộ do cuộc khủng hoảng nợ, các nhà quản lý châu Âu đang yêu cầu các ngân hàng phải nâng vốn, giảm báo cáo tài chính và điều này dẫn đến việc các ngân hàng châu Âu đang bán rẻ hàng loạt các tài sản cho các doanh nghiệp và công ty tài chính của Mỹ.

Tờ báo này cho biết, trong tháng vừa qua, một nhóm chuyên gia thuộc văn phòng tại London của tập đoàn Kohlberg Kravis Roberts đã đến Hy Lạp để đánh giá một công ty tư nhân đầy triển vọng nhưng không thể kiếm được nguồn tín dụng từ các ngân hàng Hy Lạp để phát triển tương lai.

Tập đoàn Blackstone cũng mua của tập đoàn tài chính Commerzbank của Đức 300 triệu USD nợ bất động sản với tài sản thế chấp bao gồm khách sạn Bãi biển Nam Mondrian tại Florida và 4 khách sạn Sofitel tại Chicago, Miami, Minneapolis và San Francisco (Mỹ). Commerzbank đang phải chịu sức ép của các nhà quản lý là từ nay đến giữa năm 2012 phải huy động được 5,3 tỷ euro (6,9 tỷ USD) vốn mới.

Trong tháng trước, Wells Fargo đã mua 3,3 tỷ USD nợ bất động sản được thế chấp bởi các bất động sản thương mại tại Mỹ vốn thuộc sở hữu của ngân hàng Anglo Ireland. Wells Fargo cũng mua 2,4 tỷ USD nợ và các tài sản khác từ Ngân hàng Ireland, một ngân hàng tư nhân đang phải cố gắng huy động 10 tỷ euro (13 tỷ USD) sau khi nhận một khoản cứu trợ từ Liên minh châu Âu (EU) và Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF).

Dù có sự phản đối từ những hội bảo vệ người tiêu dùng, tập đoàn tài chính Capital One cũng sẽ sớm nhận được sự thông qua cuối cùng của Ngân hàng dự trữ liên bang Mỹ cho việc mua ING Direct tại Mỹ với giá 9 tỷ USD - thương vụ mua bán ngân hàng lớn nhất trong năm. ING của Hà Lan đã bị ép bán ING Direct sau khi tập đoàn này nhận 14 tỷ USD cứu trợ sau cuộc khủng hoảng tài chính 2008. Tập đoàn Google cũng có cơ hội khi mua tòa nhà Montevetro tại Dublin từ Cơ quan quản lý tài sản quốc gia Ireland.

Timothy J.Sloan, Giám đốc tài chính của Wells Fargo nói: "Rõ ràng đang có một tiến trình tái cấu trúc và thu hẹp của các thể chế tài chính châu Âu. Nhiều tài sản họ đang bán nằm ở Mỹ. Chúng tôi phải mở mắt và tai để nắm đúng tính hình". Còn Nathaniel Zilkha, đồng Chủ tịch nhóm nghiên cứu các tình hình đặc biệt của Kohlberg Kravis Roberts, thì cho rằng "Nếu không ai sẵn sàng lật những tảng đá, đó là lúc bạn nên thực hiện các khoản đầu tư đặc biệt. Sự xáo trộn thị trường tại Hy Lạp đang tạo ra nhưng cơ hội to lớn không sẵn có".

Theo các chuyên gia, việc bán các tài sản sẽ tăng mạnh khi các ngân hàng châu Âu đang phải chạy đua với thời hạn đến tháng 6-2012 phải huy động được 114 tỷ euro vốn mới do Cơ quan quản lý ngân hàng châu Âu đưa ra. Theo ước tính của nhà kinh tế Huw van Steenis của tập đoàn Morgan Stanley, trong 18 tháng tới, các ngân hàng châu Âu sẽ bán khoảng 3.000 tỷ USD tài sản.

Tuy vậy Thời báo New York cũng cảnh báo rằng rõ ràng việc đầu tư vào châu Âu là có rủi ro, MF Global phá sản ngày 31-10 vừa qua là một ví dụ. Do đó, dù tham gia vào những thương vụ mới, các ngân hàng Mỹ vẫn phải giải quyết những khó khăn của chính mình, đặc biệt là những khó khăn xuất phát từ các khoản thế chấp xấu trong bong bóng và phá sản dưới chuẩn ở Mỹ.

Ví dụ như việc Bank of America gần đây phải bán hàng tỷ USD cổ phần tại Brazin và Trung Quốc. Bên cạnh đó, thậm chí các ngân hàng mạnh nhất, như Wells Fargo và JPMorgan Chase, cũng đang phải gánh chịu việc lợi nhuận sụt giảm do nhu cầu vay yếu, thị trường vốn suy tàn và các quy định mới cắt giảm mạnh các chi phí sinh lợi đối với thẻ ghi nợ và các sản phẩm khác.

Cẩm Tuyến