Châu Phi- sân chơi mới cho tiền điện tử và hoạt động rửa tiền
Việt Nam và Mỹ đạt được thỏa thuận về các hoạt động tiền tệ | |
Trung Quốc siết chặt xử lý hoạt động giao dịch tiền điện tử | |
Anh “cấm cửa” sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới |
Châu Phi - sân chơi mới cho tiền điện tử và hoạt động rửa tiền |
Vụ việc công ty Mirror Trading International (MTI) của Nam Phi sử dụng hình thức Ponzi (một kiểu vay tiền của người này để trả nợ người khác) để lấy 588 triệu USD từ các tài khoản Bitcoin của khách hàng là vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất thế giới năm 2020.
Tháng 4/2021, Nam Phi lại rộ lên tin tức về một vụ tấn công chiếm đoạt tiền điện tử thậm chí còn lớn hơn. Lần này, hai người sáng lập nền tảng đầu tư tiền điện tử Africrypt đã biến mất sau khi đánh cắp 3,6 tỷ USD, tương đương 69.000 Bitcoin của các nhà đầu tư.
Tiền điện tử trở nên nổi tiếng với sự xuất hiện của Bitcoin, đồng tiền kỹ thuật số đầu tiên được ra mắt vào năm 2009. Tiền điện tử không mang tính tập trung và chưa hoặc không bị các quy định pháp lý điều chỉnh với mức độ như tiền pháp định. Công nghệ chuỗi khối ghi lại và lưu trữ tất cả các giao dịch trực tuyến dựa trên mật mã để đảm bảo an toàn cho mỗi giao dịch.
Phạm vi tiếp cận toàn cầu và tốc độ giao dịch nhanh khiến những đồng tiền này trở nên hấp dẫn đối với các tổ chức tội phạm. Trong hầu hết các trường hợp, tội phạm công nghệ có thể gửi và nhận tiền điện tử mà không cần tiết lộ danh tính của chủ thể giao dịch. Người sở hữu Bitcoin có thể được định danh thông qua địa chỉ email được sử dụng để thiết lập tài khoản, nhưng nhiều loại tiền điện tử khác chưa giải quyết được lỗ hổng này, cho phép người dùng có thể ẩn danh hoàn toàn.
Tiền điện tử là hình thức thanh toán ưa thích cho các cuộc tấn công mạng nhằm vào hệ thống máy tính, chẳng hạn như tấn công chiếm đoạt dữ liệu, thông tin đòi tiền chuộc, mã độc tống tiền..., hoặc mua vũ khí và giấy tờ giả bất hợp pháp. Interpol đánh giá sự ra đời của tiền điện tử đã làm trầm trọng thêm các hoạt động tội phạm tài chính như rửa tiền.
Tội phạm mạng ưa thích sử dụng tiền điện tử hơn tiền tệ truyền thống để rửa các khoản tiền thu được bất hợp pháp. Rửa tiền điện tử – về cơ bản là rửa tiền trong không gian mạng – có chi phi thấp hơn nhiều, tiêu tốn khoảng 15% số tiền thu được so với tỷ lệ khoảng 50% khi sử dụng các phương pháp rửa tiền truyền thống.
Hoạt động rửa tiền liên quan đến việc sắp xếp, phân loại và tích hợp số tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp. Đầu tiên, tội phạm mua tiền điện tử bằng tiền thật. Nhiều dịch vụ tiền điện tử không thực hiện các biện pháp chống rửa tiền cần thiết, và nhiều trang web thậm chí cung cấp các biện pháp ẩn danh để tội phạm có thể lợi dụng để đầu tư hoặc cất giữ lượng tiền bất chính.
Trong giai đoạn sắp xếp, phân tầng của hoạt động rửa tiền, tội phạm sử dụng các dịch vụ tiền điện tử để thực hiện nhiều giao dịch, chuyển đổi từ một loại tiền điện tử này sang một loại tiền điện tử khác. Mục đích là để phân tách số tiền phi pháp ban đầu. Mặc dù công nghệ chuỗi khối (blockchain) ghi lại mọi giao dịch tiền điện tử, nhưng tội phạm sử dụng dịch vụ "tumbler" (có thể chứa nhiều loại tiền điện tử) hoặc "mixer" (trộn lẫn) các loại tiền điện tử để che giấu các "dấu vết" của các giao dịch.
Giai đoạn cuối cùng của rửa tiền là tích hợp, khi "tiền bẩn" quay trở lại tội phạm sau khi nguồn tiền gốc không thể truy xuất được. Tội phạm gửi tiền kỹ thuật số "sạch" thu được cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử chuyên rửa tiền hoặc không có đầy đủ các biện pháp chống rửa tiền một cách hiệu quả. Các quỹ tiền điện tử sau đó được chuyển đổi thành một loại tiền tệ thông thường.
Việc sử dụng tiền điện tử đang tăng lên do xu hướng lạm phát phi mã của các đồng tiền, lượng truy cập Internet và số lượng thanh niên ngày càng tăng. Đây cũng là những lý do khiến tiền điện tử trở nên hấp dẫn đối với các nhóm tội phạm có tổ chức để rửa tiền.
Tin liên quan
Triệt phá đường dây rửa tiền, vận chuyển tiền tệ trái phép qua biên giới với số lượng khủng
16:08 | 27/04/2024 An ninh XNK
Vượt qua điểm yếu để mở rộng xuất khẩu sang châu Á-châu Phi
07:50 | 24/04/2024 Kinh tế
Thế giới trước bài toàn an ninh lương thực
06:36 | 07/04/2024 Nhìn ra thế giới
Sức bật từ Trung Quốc tạo động lực mới cho tăng trưởng kinh tế toàn cầu
11:17 | 29/04/2024 Nhìn ra thế giới
Những “cơn gió ngược” cản đường kinh tế thế giới
11:44 | 28/04/2024 Nhìn ra thế giới
1,4 tấn cocaine trong container hàng hóa
15:31 | 26/04/2024 Hải quan thế giới
Yếu tố chi phối thị trường bất động sản châu Á
13:13 | 26/04/2024 Nhìn ra thế giới
Tổng thống Nga có kế hoạch thăm Trung Quốc thúc đẩy mối quan hệ song phương
09:06 | 26/04/2024 Nhìn ra thế giới
Pháp: Châu Âu cần xây dựng chiến lược phòng thủ mạnh hơn, bớt lệ thuộc vào Mỹ
09:05 | 26/04/2024 Nhìn ra thế giới
Nút thắt quan trọng của ngành vận tải toàn cầu
08:08 | 26/04/2024 Nhìn ra thế giới
Ngân hàng Trung ương Thái Lan có thể can thiệp để ổn định đồng baht
09:11 | 25/04/2024 Nhìn ra thế giới
Kinh tế Đức tiếp tục phát đi tín hiệu phục hồi
09:10 | 25/04/2024 Nhìn ra thế giới
Hải quan Malaysia thu giữ 87,8 kg ma túy trong quý I/2024
14:25 | 24/04/2024 Hải quan thế giới
Liên minh châu Âu cấm hàng hóa được sản xuất bằng lao động cưỡng bức
08:35 | 24/04/2024 Nhìn ra thế giới
Cuba và Liên minh châu Âu thảo luận về hợp tác và năng lượng tái tạo
08:34 | 24/04/2024 Nhìn ra thế giới
Đằng sau sự suy yếu của các đồng tiền châu Á
07:54 | 24/04/2024 Nhìn ra thế giới
Vấn đề Bạn quan tâm
Tin mới
Làm gì để Việt Nam phát triển kinh tế sáng tạo?
Mặt trái của việc phát triển ổ ạt điện mặt trời mái nhà
Hơn 30.000 lượt khách xuất nhập cảnh qua cửa khẩu quốc tế Hữu Nghị (Lạng Sơn)
Hải quan Hà Tĩnh: Thu ngân sách qua cụm cảng Vũng Áng - Sơn Dương tăng mạnh
Kiến nghị chuyển đổi một chi cục tại Đồng Nai sang mô hình hải quan cửa khẩu
LONGFORM: Hệ sinh thái Tài chính số- Lấy dữ liệu làm tài nguyên, lấy giải pháp đột phá làm nền tảng
16:55 | 16/04/2024 Megastory/Longform
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Cục trưởng Hải quan Khánh Hòa Nguyễn Văn Cường
22:04 | 05/04/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan Đinh Ngọc Thắng
13:54 | 27/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Cục trưởng Cục Hải quan Quảng Nam Dương Xuân Sinh
09:44 | 02/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Trưởng Ban Cải cách, hiện đại hóa hải quan Đặng Thanh Dũng
14:53 | 28/02/2024 Infographics